Allocation for iPhone

Përshkrim

Alokimi është një mjet i fuqishëm i analizës së portofolit të variancës mesatare, i cili përdor një rutinë optimizimi të grumbullit të grimcave për të përcaktuar alokimet optimale të portofolit bazuar në oreksin tuaj personal për rrezik.

Alokimi ofron 10 indekse të ndryshme që mund të zgjidhni për të përfaqësuar portofolin tuaj. Indekset përfaqësojnë klasat e mëposhtme të aktiveve të investimeve:

S&P 500 -> Kapitalizimi i Madh i Tregut Aksionet e SHBA

Rritja e S&P 500 -> Kapitalizimi i madh i tregut Aksionet e rritjes në SHBA

Vlera S&P 500 -> Kapitalizimi i madh i tregut Aksionet me vlerë të SHBA-së

Russell 2000 -> Kapitalizimi i Tregut të Vogël Aksionet e SHBA

Rritja Russell 2000 -> Kapitalizimi i Tregut të Vogël Aksionet e Rritjes në SHBA

Vlera e Russell 2000 -> Kapitalizimi i Tregut të Vogël Aksionet e Vlerës së SHBA-së

MSCI EAFE -> Jo-SHBA Stoqet e tregjeve të zhvilluara

Barclays US Agg Bond -> Tregu i obligacioneve me notë investimi

FTSE Nareit Të gjitha REIT -> Tregu i REIT-ve të listuara në SHBA (Trustet e investimeve në pasuri të paluajtshme)

Ari -> Çmimi i tregut të arit

Ka shumë fonde të përbashkëta të investueshme dhe fonde të tregtuara në shkëmbim që kërkojnë të imitojnë performancën e secilit prej këtyre dhjetë indekseve të njohura.

Karakteristikat e aplikacionit përfshijnë:

1. Kthimet vjetore që nga viti 1980 për 10 indekse të njohura

2. Një rutinë e fuqishme e Optimizimit të Grimcave të Grimcave

3. Parametra të gjerë optimizimi për të përfaqësuar profilin tuaj personal të rrezikut

4. Ekrani i rezultateve me rezultatet e simulimit, hyrjet dhe vulën kohore

5. Aftësia për të ruajtur fotografitë e ekranit me rezolucion të plotë të rezultateve për referencë në të ardhmen

Shpërndarja funksionon si kjo:

1. Zgjidhni deri në dhjetë indekse të ndryshme që përfaqësojnë klasa të interesit të aktiveve.

2. Vendosni një tarifë pa rrezik duke trokitur në fushën e saj të numrave dhe duke përdorur tastierën që shfaqet.

3. Zgjidhni objektivin e optimizimit (Max Return, Max Sharpe Ratio, Min Risk, ose Max Utility.

4. Nëse zgjidhet Max Utility, duhet të vendosni edhe numrin Risk Aversion duke lëvizur rrëshqitësin.

5. Nëse keni zgjedhur shumë indekse, mund t'ju duhet të rrisni numrin Swarm Size dhe/ose numrin e Përsëritjeve për optimizimin.

6. Prekni butonin e optimizimit në ekranin e indekseve për të kryer analizën.

7. Prekni butonin e filmit për të ruajtur një imazh të rezultateve.

8. Vlerësoni aplikacionin nëse ju pëlqen për të ndihmuar të tjerët të zbulojnë këtë mjet.

Shënime:

1. Rendimenti i shënimit të thesarit 10-vjeçar përdoret shpesh për normën pa rrezik, por ju duhet të përdorni çdo normë interesi që mendoni se e përfaqëson atë më së miri.

2. Raporti Sharpe përfaqëson rrezikun e kthimit për njësi për portofolin dhe përdor normën pa rrezik në llogaritjen e tij.

3. Kur jeni duke optimizuar bazuar në Max Utility, numri Risk Aversion përdoret si masë e neverisë tuaj ndaj rrezikut. Aversioni i rrezikut varion nga 0 në pafundësi. Aversioni i rrezikut prej 0 përfaqëson një qëndrim "Neutral të rrezikut" dhe do të japë të njëjtin rezultat si Kthimi maksimal. Aversioni i rrezikut prej 100 përfaqëson një qëndrim "Shumë kundër rrezikut" dhe do të përafrojë të njëjtin rezultat si rreziku minimal. Një cilësim "Aversioni ndaj rrezikut" midis 0 dhe 100 mund të përdoret për të përfaqësuar pozicionin tuaj specifik të rrezikut.

Unë jam një inxhinier, jo një profesionist financiar. Gjithçka që lidhet me këtë aplikacion pasqyron mendimet e mia dhe nuk duhet të konsiderohet këshilla financiare.

** Shpresoj që të shkarkoni Alocation dhe të zbuloni fuqinë e tij si një mjet investimi **